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「経理の人材不足が深刻で、日々の業務に追われている…」「AIに仕事が代替されると聞くけど、具体的にどうすればいいのか、自分のキャリアはどうなるのか不安…」
そう思う方もいるのではないでしょうか。
AIは経理担当者の仕事を奪うのではなく、請求書処理や経費精算といった定型業務から解放し、より専門性の高い業務に集中させてくれる強力な味方です。人材不足という課題は、AIとの協働によって解決できます。
本記事では、AI導入による経理業務の効率化事例から、スモールスタートで始められる具体的な活用法、さらには法改正への対応まで、経理担当者がAI時代を生き抜くための実践的なノウハウを詳しく解説します。
「AIによる経理の人材不足解消」の現状を探る
経理部門の人材不足とAI技術の活用は、近年ますます注目を集めています。企業において経理業務を担う人材が不足し、高齢化や属人化が進行しているため、請求書処理や決算月の残業をどう解消するかが大きな課題となっています。そこで鍵となるのがAIです。AIを導入すれば、請求書データの読み取りや自動仕訳といった定型作業を効率化し、従来よりも短い時間と少ない負担で業務を進められる可能性があります。
実際にオーストラリアでは移民減少により人手不足が急激に進行し、日系企業を含め多くの企業が賃金の上昇や在宅勤務の導入などを余儀なくされています。日本国内でも多くの中小企業が同様の人材不足や賃金に関する問題を抱えており、その対策としてAI活用や経理DXを検討するケースが増えています。
一方で、AI導入にコスト面や効果に対する不安を抱える経理担当者も少なくありません。しかし、最新の経理AIツールの登場により導入ハードルは大幅に下がり、クラウドベースの経理システムやRPAの進化によって段階的なスモールスタートも可能になっています。
次の章では、経費精算や請求書処理などの単純業務を中心に、具体的な解決策とツール活用の事例を紹介します。
参照資料：79.1%が「経理AIエージェント」へ人手不足解消を期待、 活用の壁は「スキル不足(41%)」「サポート不足(18.4%)」
単純作業はどうなる？経費精算・請求書処理の解決策
経理業務の中でも特に時間と手間を要するのが経費精算や請求書処理です。手入力による書類チェックは人的ミスを招きやすく、担当者に大きな精神的負担をかけます。これを打破するのに有効なのが経理自動化を目的としたAIシステムです。例えば、領収書の文字をAIが読み取り、勘定科目や金額を自動判別して経費精算システムに反映します。これにより、担当者は入力チェックや修正にかける時間を大幅に減らせます。
経費精算の効率化には経理AIツールの導入のほか、アウトソーシングやクラウド型ソフトの活用もあります。特にクラウドサービスは導入コストや保守負担が小さく、スモールスタートに適しており、地方の中小企業でも取り入れやすいです。経理部内の属人化抑制にも効果が期待できます。
また、経営課題解決や人材育成をテーマとした集合型セミナーが各地で開催されており、経理のDXや自動化に関する基本知識を体系的に学べます。経理ソフトの使いこなし研修や法改正に伴う電子帳簿保存法対応策の情報も得られ、全社的な効率化を促進します。
Excelからの移行を検討する企業にとって、これらのセミナーやツール導入のメリットは明確です。経費精算や請求書処理の自動化は社員のモチベーション向上や残業削減につながり、企業の競争力強化に寄与します。
契約書管理と経理AIエージェントの連携がもたらす効率化
経費精算や請求書処理以外に、経理部門が抱える課題として契約書管理があります。紙媒体での契約書のやり取りや保管は紛失リスクや検索の手間が大きく、法改正による保存要件にも対応しきれないことがあります。そこで注目されているのが契約書管理システムと経理AIエージェントの連携です。
経理AIエージェントとは、従来の会計ソフトやRPAよりも高度な自動化を目指す仕組みで、単なるタスク自動化にとどまらず、契約データや請求内容を横断的にチェックし不備を検知、担当者にアラートを送信します。例えば契約書の期限切れを早期に察知し通知することで重大なミスを未然に防げます。
新潟県を中心に多くのIT企業がこうした業務効率化ソリューションの開発に取り組み、クラウド技術や機械学習を活用したDX支援を行っています。契約管理や経理ロボットの導入で生産性向上の事例も多く、紙書類中心のビジネスプロセス見直しにより廃棄や保管の手間が削減され、コスト削減にもつながります。
契約書管理とAIエージェントの連携は単なる電子化にとどまらず、社内ワークフローの再点検を促し、人的ミスや雑務から解放され専門的判断に時間を割けるようになります。これにより経営判断のスピードと質が向上します。
AI自動化で変わる未来像と法改正対応のポイント
AIが経理実務を担う未来像が鮮明になると、多くの担当者は業務変化に不安を感じるかもしれません。しかしAIは単なる代替手段ではなく、人間がより高度な業務に専念できる機会を提供します。例えば月次決算時の仕訳入力作業をAIが自動化し、その間に担当者は分析や改善提案など付加価値の高い仕事に注力できます。
また法改正対応にもAI導入は有効です。電子帳簿保存法やインボイス制度など経理規制は定期的に更新されますが、クラウドを通じたシステム更新で新法令に即座に対応でき、人的リソースの再教育や追加コスト負担が比較的小さい利点があります。
さらにファッション業界のようなクリエイティブ領域でも生成AIが活用され始めており、デザイナーのアイデア出し補助などに使われています。これは経理やバックオフィス部門にも応用可能で、例えば決算レポートのドラフト作成をAIが行い、最終確認を担当者が行うことで業務全体のスピードアップが期待できます。
ただしAI導入と法改正対応を同時に進めるには、関連システムや社内規定の整備、担当者研修など初期投資が必要です。企業は計画的にスモールスタートを切り、運用を進めながらAIの精度を高めていくことが理想的です。
参考資料：改正電帳法への対応で業務効率化と逆行？業務負担「増加」、「変わらない」が84.2%
経理担当者が実践するAI活用法～スモールスタートで始めるアプローチ
AIを使い始めるなら、まずは小規模な業務から取り組むことをおすすめします。例えば毎月の経費精算や月末の請求書処理の一部をAIに置き換えるだけでも作業時間が大幅に削減される可能性があります。既存の経理システムや経理ソフトと連携できるクラウド型の経理AIツールを選ぶとスムーズな導入が可能です。
スモールスタートの利点は失敗リスクと初期コストを抑えつつ、効果を検証しながら適用範囲を徐々に拡大できる点です。具体的には1カ月単位で導入効果を計測し、処理スピードやヒューマンエラーの減少率を把握するとよいでしょう。数値で結果が確認できると社内合意も得やすくなり、経理部門全体の意欲向上にもつながります。
システム導入に不安がある場合は、経営課題解決や人材育成をテーマとした集合型セミナーを利用するのも有効です。参加者同士の情報交換の場としても役立ち、AI人材育成やツール比較検討の効率化につながります。
最も大切なのは、人間の判断力やコミュニケーション能力を伸ばしつつ、AIのスピードや正確性と上手に協働することです。得意な部分をAIに任せ、担当者が新しい業務領域に挑戦する小さな成功体験を積み上げることで、企業全体の経理DXが加速します。
経理人材育成とアウトソーシングの使いどころ
経理業務の効率化や自動化を実現した先に残る課題として、経理人材の育成とアウトソーシングの使い分けがあります。AI導入が進んでも人材不足がすぐに解消されるわけではありません。高い専門知識を持つ人材の確保は引き続き重要で、現場で培ったノウハウを若手社員に伝える仕組みづくりも欠かせません。
経理人材育成では、AIツールの活用方法だけでなく法改正に対するリスク管理や経営指標の分析など、戦略的視点を持った教育が求められます。オーストラリアのように人材確保が難しい地域では給与水準の引き上げだけでなく、魅力的な働き方の提案や在宅勤務の導入が必要です。日本国内でもリモートワークや柔軟な勤務形態を整備し人材の多様化を図る企業が増えています。
企業規模や繁忙期に応じてアウトソーシングを効果的に活用する方法もあります。AIを活用しつつ、専門知識や経験豊富な外部スタッフに帳簿管理や年末調整を任せることで、従業員はより高度な業務や新施策に専念できます。重要なのは自社業務と外部委託業務を明確に仕分けし、コストやリスクを見極めて効率的にリソースを配分することです。
今後、経理とAIの融合が本格化すれば、人材不足や属人化といった従来の課題は大きく緩和されるでしょう。デジタル化と人材育成を同時に進め、最新技術を使いこなせる部門を目指すことが企業の生き残りと成長を支える重要な戦略となります。
